자산배분 시뮬레이터 계산기 - 내 포트폴리오 20년 수익률은?
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자산배분 시뮬레이터
20~30년 가상 시장 사이클을 빠르게 재생하며 분산투자를 체감해보세요
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🎯 자산배분 결정하기 (합계 100%)
0 / 20년차
10,000,000원
연 수익률 -
내 포트폴리오 최종 자산
연평균 수익률(CAGR)
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최대낙폭(MDD)
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총 수익률
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📈 같은 시장 흐름, 다른 선택했다면?
| 포트폴리오 | 최종자산 | CAGR | MDD |
|---|
📊 주식(코스피)·코인(비트코인)은 실제 과거 데이터를, 채권·현금·부동산 등은 실제 흐름을 반영한 근사치를 사용합니다. 본 결과는 교육 목적의 시뮬레이션이며 미래의 실제 투자 수익을 보장하지 않습니다.
사용 설명서 및 Q&A
이렇게 사용하세요
- 자산배분 결정: 슬라이더를 조정하거나 빠른 프리셋을 클릭해 자산군별 비중 합계를 100%로 설정합니다.
- 시뮬레이션 조건 설정: 초기 투자금, 시작 시점(랜덤/직접선택), 기간(20년/30년), 리밸런싱 여부를 선택합니다.
- 결과 분석: 시장 사이클 동안 내 포트폴리오의 변동성을 관찰하고, 단순 주식/코인 투자 또는 균등분산 포트폴리오와의 방어력 및 수익률 차이를 비교해보세요.
자주 묻는 질문
Q. 리밸런싱이란 무엇인가요?
시간이 지나 자산별 가격 변동으로 달라진 비중을 처음 설정한 비중(예: 주식 50%, 채권 50%)으로 다시 맞춰주는 작업입니다. 상승한 자산을 일부 매도하고 하락한 자산을 매수함으로써 Risk를 낮추고 수익률을 안정화합니다.
Q. CAGR과 MDD는 무엇을 의미하나요?
CAGR(연평균 복리 수익률)은 투자 기간 동안의 연평균 성장률을 나타내며, MDD(최대낙폭)는 고점 대비 가장 크게 하락했던 비율로 투자의 위험도(변동성)를 보여줍니다.
Q. 과거 데이터는 실제 데이터인가요?
주식(KOSPI)과 코인(BTC, 2014년~)은 실제 역사적 수익률을 기반으로 하며, 채권/현금/부동산 및 2013년 이전 코인은 당시 금리와 시장 지수 흐름을 반영한 추정치입니다.
